Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με σαφήνεια πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AML) και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητά σας. Η επαλήθευση προστατεύει τα κεφάλαιά σας και διασφαλίζει ότι το παιχνίδι παραμένει νόμιμο για όλους.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Το Rony Casino λειτουργεί από το 2023 με άδεια 8048/JAZ2023-042 που εκδόθηκε από την εποπτική αρχή Curaçao eGaming, με κάτοχο την εταιρεία Rony Entertainment N.V. Η άδεια αυτή μάς υποχρεώνει να εφαρμόζουμε πλήρες πρόγραμμα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα κεφάλαια που κατατίθενται και πώς εξελίσσονται οι συναλλαγές κάθε λογαριασμού. Αρνούμαστε να διευκολύνουμε οποιαδήποτε συναλλαγή δημιουργεί εύλογες υποψίες και αναφέρουμε τις ύποπτες περιπτώσεις στις αρμόδιες αρχές σύμφωνα με τους κανόνες της άδειάς μας.

• Εκτίμηση κινδύνου για κάθε νέο πελάτη πριν από την ενεργοποίηση του λογαριασμού
• Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών με αυτοματοποιημένα συστήματα ελέγχου
• Εκπαίδευση όλου του προσωπικού μας σε θέματα AML σε τακτά χρονικά διαστήματα
• Συνεργασία με τις εποπτικές αρχές της Curaçao για κάθε αίτημα ελέγχου

Πότε σας επαληθεύουμε

Τρεις σταθμοί επαλήθευσης

Η επαλήθευση δεν γίνεται μία μόνο φορά. Κατά την εγγραφή ελέγχουμε τα βασικά στοιχεία σας (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση) για να επιβεβαιώσουμε ότι είστε άνω των 18 ετών και δεν είστε εγγεγραμμένοι σε λίστα αποκλεισμού. Πλήρης επαλήθευση ΚΥΒ (γνωστοί ως Know Your Customer) απαιτείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη ανάληψη και επιπλέον όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια που ορίζει η νομοθεσία της αρμοδιότητάς μας.

Θα σας ζητήσουμε τα παρακάτω έγγραφα. Όλα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, ισχύοντα και να φέρουν το πλήρες ονοματεπώνυμό σας.

• Ταυτότητα ή διαβατήριο σε ισχύ με σαφής φωτογραφία
• Απόδειξη διεύθυνσης, π.χ. λογαριασμός ρεύματος ή τραπεζική βεβαίωση όχι παλαιότερη των 3 μηνών
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής, π.χ. αντίγραφο κάρτας ή αντίγραφο λογαριασμού ηλεκτρονικού πορτοφολιού
• Σε ορισμένες περιπτώσεις selfie με το έγγραφο ταυτότητας στο χέρι

Η επαλήθευση βήμα προς βήμα

Η διαδικασία σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα και χωρίς περιττές επισκέψεις. Ανεβάζετε τα έγγραφα απευθείας από τη σελίδα του λογαριασμού σας και παρακολουθείτε την κατάσταση του ελέγχου σε πραγματικό χρόνο.

Τα έγγραφά κρυπτογραφούνται κατά τη μεταφορά και την αποθήκευση, και η πρόσβαση σε αυτά περιορίζεται αποκλειστικά στο εξειδικευμένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν τα μοιραζόμαστε με τρίτους παρά μόνο όταν το απαιτεί ρητά η εποπτική αρχή ή ο νόμος.

• 1. Συνδέεστε στον λογαριασμό σας και ανοίγετε την ενότητα επαλήθευσης
• 2. Μεταφορτώνετε τα απαιτούμενα έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF
• 3. Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τα έγγραφα εντός 24 έως 72 ωρών
• 4. Λαμβάνετε απάντηση με email και μήνυμα στον λογαριασμό σας
• 5. Αν κάποιο έγγραφο απορριφθεί, σας ενημερώνουμε αμέσως για τον λόγο και το τι χρειάζεται

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Σε καταστάσεις που οι καταθέσεις σας δεν συνάδουν με το οικονομικό προφίλ που έχουμε καταγράψει, δικαιούμαστε να ζητήσουμε απόδειξη της πηγής των κεφαλαίων. Αυτό συμβαίνει συνήθως όταν οι καταθέσεις ξεπερνούν το ποσό των 2.000 EUR σε σύντομο χρονικό διάστημα ή όταν η στρατηγική παιχνιδιού σας αλλάζει απότομα χωρίς προφανή εξήγηση.

Αποδεκτά έγγραφα είναι απο slips μισθού, φορολογικές δηλώσεις, πωλητήρια συμβόλαια ή τραπεζικά παραστατικά που δείχνουν την προέλευση του ποσού. Δεν σκοπεύουμε να εξετάσουμε την ιδιωτική σας ζωή, ωστόσο οφείλουμε να επιβεβαιώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο πριν την εκτέλεση. Οι αναλήψεις αποστέλλονται υποχρεωτικά με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, ώστε τα κεφάλαια να επιστρέφουν στον πραγματικό τους κάτοχο. Αν η αρχική μέθοδος δεν υποστηρίζει αναλήψεις, συνεργαζόμαστε μαζί σας για την επόμενη διαθέσιμη επιλογή.

Εφαρμόζουμε όρια αναλήψεων και χρονικούς περιόδους επεξεργασίας ανά μέθοδο, τα οποία αναφέρονται στον πίνακα.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν εκτελούμε αναλήψεις, όσο μικρό κι αν είναι το ποσό. Είναι ο πιο άτεγκτος κανόνας μας, διότι χωρίς αυτόν δεν μπορούμε να αποδείξουμε ότι τα κεφάλαια ανήκουν σε εσάς.

Αν δεν στείλετε τα έγγραφα εντός 30 ημερών από το πρώτο αίτημα, επιτρέπουμε μόνο τη σύνδεση και την εξέταση του υπολοίπου σας, ενώ αναστέλλουμε τις καταθέσεις και το παιχνίδι. Μετά από παρατεταμένη αδράνεια ή απόρριψη εγγράφων με σκόπιμα αναληθή στοιχεία, διατηρούμε το δικαίωμα να κλείσουμε τον λογαριασμό οριστικά. Σε περίπτωση που οι αρχές επιβεβαιώσουν υποψία νομιμοποίησης εσόδων, παγώνουμε το υπόλοιπο και τηρούμε πλήρη αρχείο μέχρι την έκβαση του ελέγχου.

Θέλουμε να ξεκαθαρίσουμε κάτι. Η απόρριψη εγγράφου δεν σημαίνει αυτόματα ποινή. Οι περισσότερες απορρίψεις οφείλονται σε θολή φωτογραφία, λήκξη ταυτότητας ή διαφορά στο ονοματεπώνυμο, και διορθώνονται με ένα νέο ανέβασμα.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί το καθεστώς της Curaçao eGaming. Η περίοδος αυτή καλύπτει τυχόν μαθήματα ελέγχου από τις αρχές και διασφαλίζει ότι μπορούμε να αποδείξουμε τη νομιμότητα κάθε συναλλαγής.

Μόλις λήξει η νόμιμη περίοδος διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλείς μεθόδους. Αν θέλετε αντίγραφο των στοιχείων σας πριν τη διαγραφή, το παρέχουμε δωρεάν με αίτημα στο [email protected], οπότε απαντάμε εντός λίγων εργάσιμων ημερών.

Συχνές ερωτήσεις

Μπορώ να παίξω χωρίς να στείλω έγγραφα;

Ναι, μπορείτε να δημιουργήσετε λογαριασμό και να παίξετε μετά από βασικό έλεγχο στοιχείων. Τα πλήρη έγγραφα απαιτούνται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη ή όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια.

Πόσος χρόνος χρειάζεται ο έλεγχος των εγγράφων;

Στις περισσότερες περιπτώσεις ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 24 έως 72 ωρών από τη μεταφορά των εγγράφων. Θα λάβετε ενημέρωση με email μόλις η επαλήθευση ολοκληρωθεί.

Γιατί οι αναλήψεις γίνονται με την ίδια μέθοδο;

Ο κανόνας ίδιας μεθόδου είναι υποχρεωτικός και εμποδίζει τη μεταφορά κεφαλαίων σε τρίτους. Αν η μέθοδος κατάθεσης δεν δέχεται αναλήψεις, κανονίζουμε μαζί σας την εναλλακτική.

Είναι ασφαλή τα έγγραφά που αποστέλλω;

Όλα τα έγγραφα κρυπτογραφούνται και μόνο το εξειδικευμένο προσωπικό συμμόρφωσης έχει πρόσβαση σε αυτά. Δεν τα κοινοποιούμε σε τρίτους, εκτός αν το απαιτεί ρητά η εποπτική αρχή.

Τι γίνεται αν ξεχάσω να στείλω τα έγγραφα;

Σας δίνουμε προθεσία 30 ημερών από το πρώτο αίτημα. Μετά την προθεσία αναστέλλουμε καταθέσεις και παιχνίδι και επιτρέπουμε μόνο τη σύνδεση για προβολή του υπολοίπου σας.